„Es zahlt sich aus, sich zu fokussieren.“ So gewinnen Finanz- und Baufinanzierungsberater Kunden mit konkretem Anlass.
Baufinanzierung, Ruhestandsplanung und Vorsorge für Selbstständige sind komplexe Themen. Trotzdem kommen viele Kunden erst, wenn sie im Internet schon Konditionen verglichen haben. Empfehlungen kommen, aber unregelmäßig. Und jedes Jahr werben mehr Vermittler um dieselben Kunden.
Quellen: DIHK, Vermittlerstatistik Stand 01.07.2025; GEWOS Immobilienmarktanalyse 2025 (Haufe, 19.09.2025)
Warum Kunden mit Beratungsbedarf nicht von selbst anrufen
Das Paar, das gerade Häuser besichtigt. Die Unternehmerin, die endlich ihre Altersvorsorge ordnen will. Der Angestellte Mitte 50, der seinen Ruhestand plant. Es gibt sie in deiner Region, nur suchen sie gerade keinen Berater.
Meldet sich doch jemand von selbst, hat er oft schon Konditionen verglichen. Persönliche Beratung bleibt bei komplexen Finanz- und Vorsorgethemen trotzdem gefragt, sagt sinngemäß Norman Wirth vom Vermittlerverband AfW. Er rät Vermittlern, sich zu fokussieren.
Quellen: Norman Wirth, AfW Bundesverband Finanzdienstleistung (cash-online, 08.07.2025, sinngemäß); Zitat: Norman Wirth, AfW (cash-online, 14.10.2026)
Was es kostet, nur auf Empfehlungen zu setzen
Ein ruhiger Monat fällt kaum auf. Über die Jahre altert aber dein Kundenstamm mit.
- Empfehlungen kommen, wann sie wollen, und dein Wachstum hängt am Zufall.
- Anfragen, die nur Konditionen vergleichen, kosten Beratungszeit ohne Abschluss.
- Neben Beratung und Anträgen bleibt kaum Zeit für eigenes Marketing.
- Baufinanzierung schwankt mit Zinsen und Saison, und mit ihr deine Auslastung.
So alt sind Vermittler im Schnitt. Zwei Drittel sind 50 oder älter, jeder Dritte will in 15 Jahren aufhören. Ohne neue, jüngere Kunden schrumpft der Bestand mit dem Inhaber.
Quelle: AfW Bundesverband Finanzdienstleistung, Vermittlerbarometer 2023/24 (11/2023)
Wie der Mittelstandsfreund Kunden mit konkretem Anlass zu dir bringt
Nach der 95:5-Regel aus der Werbeforschung suchen 95 von 100 möglichen Kunden gerade nicht aktiv. Der Anlass kommt trotzdem, mit dem Hauskauf, dem Ruhestand in Sicht oder der Selbstständigkeit, die Vorsorge braucht.
Wir zeigen deine Beratung Privatkunden mit solchen Anlässen sowie Unternehmern und Freiberuflern in deiner Region, auf dem Smartphone und bevor sie Konditionen vergleichen. Die Werbung stellt deine Beratung nach vorn, ohne Rendite- oder Sicherheitsversprechen und ohne Rabatte. Anzeigen und Ausspielung liegen bei uns.
- 01Wir werbenWir gestalten die Anzeigen und spielen sie in deinem Umkreis aus.
- 02Wir sortieren vorBei jeder Anfrage klären wir Thema, Vorhaben und Wohnort.
- 03Du berätstDu führst nur Gespräche mit Kunden, die zu deiner Spezialisierung passen.
Dann lies, wie Finanzdienstleister Berater und Backoffice-Kräfte finden, die bisher woanders arbeiten.
Zur Mitarbeitergewinnung für FinanzdienstleisterQuelle: 95:5-Regel, Ehrenberg-Bass-Institut (Werbeforschung)